上級者向けに、「投資がなぜ必要なのか」を深掘りしてみましょう。
初級、中級で説明したように、投資は一種の収入源であり、将来の不確実性に備える一助になります。しかし、上級者になると、投資が単に収入を増やす手段や将来の安全網というだけでなく、経済的な独立と自己実現の手段にもなることを理解していくでしょう。
投資は、あなたが自身の時間をより自由に使えるようになるためのツールです。働くことによる収入だけでなく、投資による収入があることで、自分自身の時間に対するコントロールが増し、働き方や生活スタイルについてより選択肢が広がります。例えば、フルタイムの仕事からパートタイムの仕事への移行、または自己実現のための教育や趣味への投資、もしくは早期退職やFIRE（Financial Independence, Retire Early）といった生活スタイルも、投資が支えることが可能です。
上級者向けの投資理論では、ポートフォリオ理論や効率的市場仮説、ベータ係数やアルファの計算など、より高度な投資理論や戦略を活用することが求められます。これらは、市場の動きを理解し、投資のリスクとリターンをバランス良く管理するためのものです。
さらに、社会的責任投資（SRI）や環境、社会、ガバナンス（ESG）投資といった投資手法も上級者にとって重要となってきます。これらは、単に金銭的なリターンを追求するだけでなく、自分の資金が社会や環境にどのような影響を与えるかという視点から投資を行う手法です。自分の投資が持続可能な社会の実現に寄与することを意識することは、上級者投資家としての社会的な役割でもあります。
投資は単に収入の一部というだけでなく、自分自身の時間と人生のコントロールを手に入れるための手段であり、同時に社会や環境への影響を考慮することで、自己実現と社会貢献を両立させることが可能です。
投資がなぜ必要なのか、そしてどのように我々の人生に影響を及ぼすかを初級から上級までの内容を踏まえて、まとめて説明しましょう。
投資とは、現在持っている資源を活用して将来の収益を生み出す行為です。これは経済的な自立を促進し、個々の生活水準を向上させ、また生活の安定を図るために重要です。一般的に、労働収入だけに頼らずに投資を通じて収入を得ることは、一種のリスク分散とも言えます。労働収入は年齢や健康状態、職場の状況などに左右されますが、投資収入はそのような要素から比較的自由です。
また、中級者向けとして、投資はインフレに対抗するための手段でもあります。貨幣の価値は時間とともに下がる傾向にありますが、投資を通じて資本を増やすことでこの劣化を補うことが可能です。さらに、複利の力を活用することで、長期間にわたって小さな投資が大きな利益に成長する可能性があります。
そして上級者向けとして、投資は経済的自由を得るための重要な手段であると言えます。投資によって生じる収入は、私たちが自分自身の時間についてより多くのコントロールを得るための道具となります。つまり、働く時間を減らしたり、自己実現のために時間を使ったり、あるいは早期退職を選んだりすることが可能になります。加えて、社会的責任投資（SRI）や環境、社会、ガバナンス（ESG）投資など、自身の投資が社会に与える影響を考える視点も重要となってきます。
つまり、投資は単にお金を増やすためだけの手段ではなく、私たちが人生を自由にコントロールし、自己実現を追求するためのツールであるといえます。それはまた、個人が社会全体の持続可能性に貢献する方法の一つでもあります。そのため、投資は経済的な視点だけでなく、自己実現や社会貢献の視点からも極めて重要な活動と言えるでしょう。